「亡くなった親の口座から、生前に多額の預金が引き出されている形跡がある」
「亡くなる前に誰かが預金を引き出しており、何に使われたのかわからない」
「身の回りの世話や財産管理をしていた親族が、通帳や取引履歴を見せてくれない」
亡くなられたご家族の生前、あるいは亡くなった直後に、特定の親族が預貯金を引き出していたのではないかという使途不明金の問題は、相続において感情的な対立を生みやすい、非常にデリケートな問題です。その出金が、本人に必要な支出だったのか、本人の意思に基づく贈与だったのか、それとも本人の意思に反する不適切な出金だったのかを、感情だけで判断することはできません。当事務所では、客観的な資料をもとに、不透明なお金の流れを整理し、納得感のある解決に向けてサポートいたします。
使途不明金をめぐる代表的なお悩み
生前や死後の不審な出金トラブルでは、主に以下のような状況でご相談いただくケースが多くあります。親族間で大きな不信感が生じやすい問題だからこそ、早い段階で客観的な資料を確認することが重要です。
1. 認知症の親の預金を、兄弟が死亡前に引き出していた
「亡くなった親が認知症を患い、自分で自由にお金を動かすことが難しい状態だったにもかかわらず、特定の兄弟が何度も口座から多額の出金を行っていた。何に使ったのか説明を求めても、十分な説明がない」というお悩みです。 出金されたお金が本人の介護費や医療費、生活費として適切に使われたのか、それとも本人の意思が確認できないまま引き出されたのかは、客観的な資料をもとに確認する必要があります。取引履歴、領収書、介護サービスの利用記録、医療記録などを確認しなければ、お互いの主張が平行線をたどってしまうことがあります。
2. 財産管理をしていた親族が通帳などを見せてくれない
「父の生前、近くに住んでいた叔母が通帳や財産を管理していた。父が亡くなった後、遺産を分ける話し合いをしたいのに、『もう残っていない』『見せる必要はない』と言われ、詳しい内容を教えてもらえない」というケースです。 遺産の内容が不透明なままでは、隠された財産や不自然な出金があるのではないかという疑念が大きくなり、遺産分割協議を前に進めることが難しくなります。まずは、通帳、金融機関の取引履歴、残高証明書、領収書、請求書などを確認し、財産の流れを客観的に整理することが大切です。
使途不明金は資料に基づく確認が重要
使途不明金の問題は、親族同士で直接問い詰めても、感情的な対立が深まってしまうことがあります。また、引き出されたお金が法的に問題のある出金にあたるかどうかは、出金時期、金額、本人の判断能力、使途、管理していた人との関係などを踏まえて判断する必要があります。そのため、弁護士を介して、冷静に事実関係を整理することが有効です。
【金融機関への取引履歴の照会】
預貯金口座の入出金履歴を確認することで、いつ、どこで、いくら引き出されたのかを把握しやすくなります。金融機関によって保存期間や開示範囲は異なりますが、過去数年分、場合によってはそれ以上の取引履歴を確認できることもあります。取引履歴を確認することで、特定の時期に多額の出金が集中していないか、本人の生活状況と比べて不自然な出金がないかを検討できます。
【医療記録や介護記録等の確認】
亡くなられた方の当時のカルテ、看護記録、介護サービス利用記録、介護認定に関する資料などを確認することで、出金当時の判断能力や生活状況を検討できる場合があります。たとえば、認知症の進行状況や要介護度、入院・入所の時期などは、本人が出金や贈与についてどの程度判断できたのかを考えるうえで重要な資料になります。
【出金の使途を客観的に整理する】
取引履歴と医療記録・介護記録・領収書などを照らし合わせることで、出金が本人の生活費、医療費、介護費として使われた可能性があるのか、本人の意思に基づく贈与だったのか、不自然な出金として法的な請求を検討すべきなのかを整理しやすくなります。不適切な出金が疑われる場合には、不当利得返還請求や損害賠償請求など、事案に応じた法的手段を検討することになります。
